Detectar un fraude de buscador
La propiedad no reclamada atrae a operadores depredadores porque el objetivo es alguien que acaba de enterarse de que podría tener dinero. Aquí está lo que los separa de un servicio legítimo.
Última revisión Escrito desde State Controller, Datos de State Controller, Ley de Bienes No Reclamados Todo aquí es verificable sin preguntarnos.
Cuelgue el teléfono si
- No le dirán su tarifa antes de que usted firme algo.
- Le piden dinero por adelantado, o una tarjeta "para reservar el reclamo".
- Crean un plazo. No hay plazo en California.
- No le nombrarán la propiedad ni su valor por escrito.
- No pondrán su tarifa por escrito antes de que usted firme.
- Le piden su número de Seguro Social en una llamada sin previo aviso.
- Afirman tener una relación con el State Controller que les da acceso especial.
La mejor prueba única
Pregunte si usted podría hacer esto mismo gratis. Un servicio legítimo dice que sí, explica dónde, y luego le dice qué es lo que ellos añaden. Cualquiera que evada esa pregunta ya la ha respondido.
Cómo se ven los servicios legítimos
Una persona identificada con credenciales verificables. Una tarifa publicada. Una divulgación escrita antes de cualquier firma. Sin dinero hasta que usted haya sido pagado. Y una disposición a decirle cuándo contratar sus servicios no vale la pena.
El Controller publica sus propias advertencias
Esto no es nosotros caracterizando a nuestros competidores. El State Controller mantiene una página de Alertas de fraude al consumidor, y las tres cosas que advierte valen la pena repetir exactamente:
- Tarjetas postales genéricas que le piden llamar a un número gratuito sobre una notificación de propiedad no reclamada. El Controller declara que no está conectado con esos envíos y advierte contra llamar a un número de una fuente desconocida.
- Cartas y correos electrónicos de aspecto oficial diciéndole que contacte a un abogado privado o pague una tarifa por adelantado. La posición del Controller es que usted tiene el derecho de obtener su propiedad sin honorarios o abogados trabajando directamente con su personal.
- Cualquiera que implique que representa una oficina gubernamental. Identificarse falsamente como representante de un funcionario gubernamental es una violación de la ley de California.
Si recibe una solicitud sospechosa de una fuente no gubernamental, el Controller le pide que no comparta información personal con el remitente y que, en su lugar, la reenvíe a CSUResearch@sco.ca.gov, donde su equipo legal puede actuar al respecto. Esa dirección funciona para solicitudes nuestras tan fácilmente como de cualquier otra persona, y preferimos que usted la tuviera.
La industria en la que esto se ubica
La propiedad no reclamada atrae buscadores porque el Estado publica la base de datos completa. Cualquiera puede descargarla, ver a quién se le debe qué, y escribirles. La mayoría que lo hace son legítimos. Una minoría no lo es, y las tácticas son lo suficientemente consistentes como para valer la pena aprender.
El Estado tiene una palabra para nosotros: investigador
El Controller llama a firmas como la nuestra investigadores, y también reconoce los términos localizador de activos y buscador de herederos. Publica orientación para ellos, formularios para ellos, y una página que los explica a los consumidores. Si desea saber qué se supone que debemos hacer, puede leer las reglas que se supone que debemos seguir sin pasar por nosotros:
- Investigadores — la página del Controller, escrita tanto para consumidores como para nosotros
- Acuerdo de investigador estándar (PDF) — el formulario de contrato propio del Estado
Pregunte a cualquier firma que lo contacte si firmarán el acuerdo estándar del Estado. Es una pregunta corta con una respuesta muy informativa.
Lo que un buscador legítimo no puede hacer
California lo regula. Bajo la sección 1582 del Code of Civil Procedure, una tarifa por recuperar propiedad no reclamada es limitada al diez por ciento del monto devuelto. El acuerdo debe estar por escrito, y debe divulgar el valor aproximado de la propiedad. Un buscador no puede legalmente cobrar más, sin importar lo que digan los documentos.
No hay tarifa para reclamar su propia propiedad. El Estado no cobra nada. Cualquiera que sugiera lo contrario está equivocado o está mintiendo.
Las señales, en orden de qué tan a menudo aparecen
Dinero por adelantado
La señal más clara. Una tarifa legítima de recuperación sale de lo que se recupera, después de que el Estado ha pagado. Las solicitudes de tarifa de búsqueda, tarifa de presentación, tarifa de procesamiento, fianza, o impuestos adeudados antes de la liberación no es cómo funciona esto.
Un plazo que no existe
California retiene la propiedad no reclamada indefinidamente. No hay vencimiento, no hay fecha de pérdida de derechos, y no hay ventana. "Debe responder dentro de catorce días o los fondos revierten al Estado" es ficción, y una útil de reconocer porque aparece en casi todas las cartas de estafa.
No dirán qué es la propiedad
Un buscador real puede decirle el tenedor, el tipo y el monto aproximado, porque está en el registro público. La negativa a decir nada hasta que usted firme es una técnica, no una política.
Una tarifa superior al diez por ciento
Veinte, treinta, cincuenta por ciento — todos ilegales para la propiedad no reclamada de California. A veces disfrazado como "tarifa de buscador más costos administrativos". El límite es sobre el total.
Presión para firmar inmediatamente
Nada acerca de este proceso es urgente. Cualquier acuerdo que valga la pena firmar vale la pena leer mañana.
Implican que son el gobierno
Sellos con apariencia oficial, «Oficina» o «División» en el nombre, sobres diseñados para parecer un aviso fiscal. El Controlador Estatal se comunica directamente con las personas y no utiliza agentes.
Solicitudes de Datos Bancarios para «Liberar» Fondos
El Controlador paga con cheque al demandante. Nadie necesita sus credenciales de banca en línea para procesar un reclamo.
Cómo Verificar a Cualquiera, Incluyéndonos a Nosotros
- Busque la propiedad aquí primero — gratis, y determina si la propiedad existe
- Solicite el porcentaje de tarifa por escrito antes de firmar cualquier cosa
- Pregunte qué es la propiedad, quién la reportó, y aproximadamente cuánto vale
- Verifique una comisión notarial con la Secretary of State
- Pregunte qué sucede si no recuperan nada — la respuesta debe ser que usted no debe nada
Si Ya Ha Pagado a Alguien
Repórtelo al California Attorney General y a la Federal Trade Commission. Si firmó un acuerdo que cobra más del diez por ciento, ese término es inaplicable en cuanto al exceso — un abogado puede asesorar sobre recuperarlo. Si entregó datos bancarios, comuníquese con su banco hoy mismo en lugar de mañana.
Por Qué Publicamos Esto
Porque nos cuesta trabajo y preferiríamos que fuera así. Un lector que comprende el límite del diez por ciento y que sabe que no hay plazo es un lector que muy bien podría decidir no contratar a nadie. Ese es un resultado legítimo, y un negocio que necesita que usted esté desinformado no es uno que valga la pena usar.
Cómo Está Protegido
Nuestra tarifa está limitada al diez por ciento de lo recuperado por Code of Civil Procedure §1582, y nada se adeuda hasta que State Controller lo haya pagado. Si no recuperamos nada, no debe nada. Nuestra tarifa de recuperación nunca se solicita por adelantado —sale del dinero que Controller ya le ha pagado. Un depósito de reserva en una cita presencial es algo diferente y se acredita contra cualquier cosa que se le cobre.
California Unclaimed Property Services es una empresa privada de recuperación de activos. No somos la California State Controller's Office.
Fuentes
Esta página está escrita desde registros públicos. Lea los originales en lugar de aceptar nuestro resumen de ellos.
- California State Controller — Unclaimed Property
- State Controller — registros de propiedad publicados
- Ley de Bienes No Reclamados — Code of Civil Procedure § 1500 et seq.
Somos una firma privada. No somos la oficina de State Controller, no estamos afiliados con ella y no estamos avalados por ella.
De la base de conocimientos
Cómo funciona realmente esto
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